ย้ายที่เก็บเงินก้อนเดิม ให้เงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของคุณทำงานได้เต็มที่
ย้ายเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) ที่คงไว้กับบริษัทเดิม (หรือลาออก / ถูกให้ออก และไม่ต้องการถอนเงิน PVD ออกมา) มาไว้ใน RMF for PVD เพื่อรักษาสิทธิประโยชน์ทางภาษี พร้อมอิสระในการจัดพอร์ต เลือกกองทุน และสับเปลี่ยนได้ตลอดเวลา โดยมีเราเป็นผู้ดูแลพอร์ตให้
บริการนี้เหมาะกับคุณ ถ้า…
ลาออก/ถูกให้ออก (Layoff) แต่ยังคงเงิน PVD ไว้กับบริษัทเดิม
อยากให้เงินก้อนนี้มีคนดูแลอย่างจริงจัง แทนการปล่อยไว้เฉยๆ
อยากเลือกกองทุนได้หลากหลายกว่าเดิม
จัดพอร์ตได้อิสระ กระจายลงทุนทั่วโลก และสับเปลี่ยนได้ตลอดเวลา
อยากมีผู้เชี่ยวชาญช่วยดูแลพอร์ต
มีนักวางแผนการเงิน CFP® คอยรีวิวพอร์ตและให้คำแนะนำต่อเนื่อง
คงเงินไว้ที่ PVD เดิม vs ย้ายมา RMF for PVD
| หัวข้อ | คงไว้ที่ PVD บริษัทเดิม | RMF for PVD (เราดูแล) |
|---|---|---|
| สิทธิประโยชน์ทางภาษี | คงสิทธิ์ | คงสิทธิ์ตามเงื่อนไข |
| การเลือกกองทุน | เลือกได้เฉพาะนโยบายที่นายจ้างจัดไว้ | เลือกกองทุน RMF ได้หลากหลายของ บลจ.ปลายทาง |
| การสับเปลี่ยนกองทุน | ต้องรอรอบตามที่กองทุนกำหนด | สับเปลี่ยนได้ตลอดเวลา |
| ผู้ดูแลพอร์ต | ดูแลเอง | เราช่วยจัดพอร์ตและรีวิวทุกปี |
| เงินลงทุนเพิ่ม | – | ไม่ต้องใช้เงินก้อนใหม่ |
| ค่าโอนย้าย / ค่าดูแลพอร์ต | – | ไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม |
| ติดตามพอร์ต | ตาม Statement ของกองทุน | ดูได้ตลอดเวลาผ่านแอป Phillip Pocket / Phillip Fund Supermart Plus |
ไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่ม แล้วเรามีรายได้จากไหน?
รายได้ของเรามาจาก ส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมบริหารจัดการกองทุน (Fee Sharing) ที่ บลจ.ปลายทางจ่ายให้ เมื่อพอร์ตย้ายมาอยู่ภายใต้การดูแลของเรา ค่าธรรมเนียมนี้เป็นส่วนหนึ่งของค่าธรรมเนียมกองทุนที่มีอยู่แล้ว คุณจึงไม่ต้องจ่ายค่าโอนย้ายหรือค่าดูแลพอร์ตใดๆ เพิ่มเติมค่ะ
ลงทุนใน RMF for PVD
เก็บค่าธรรมเนียมจัดการตามปกติ
ได้รับส่วนแบ่ง (Fee Sharing)
เลือกได้ 2 บลจ. เปิดพอร์ตผ่าน บล.ฟิลลิป
ปัจจุบัน บล.ฟิลลิป มีเพียง 2 บลจ. ที่รองรับ RMF for PVD ในรูปแบบที่มีผู้แนะนำการลงทุนเป็นผู้ดูแลพอร์ตและมีกองทุนให้เลือกหลากหลายสินทรัพย์
บลจ.กรุงศรี
RMF for PVD ทางเลือกที่ 1
บลจ.อีสต์สปริง
RMF for PVD ทางเลือกที่ 2
บริษัทหลักทรัพย์ฟิลลิป (บล.ฟิลลิป)
บริษัทหลักทรัพย์ที่ให้บริการซื้อขายหุ้นและกองทุนรวมทุก บลจ. ไม่ว่าจะเลือก บลจ.กรุงศรี หรือ บลจ.อีสต์สปริง ก็อยู่ในบัญชี บล.ฟิลลิป บัญชีเดียว
8 ขั้นตอน ย้าย PVD สู่ RMF for PVD
- 1
ติดต่อ HR เพื่อขอเอกสาร (กรณีกำลังจะลาออก)
คุณดำเนินการแจ้งความประสงค์กับ HR ว่าต้องการโอนย้ายเงิน PVD ไปยัง RMF for PVD และขอรับแบบฟอร์มหรือเอกสารที่ต้องใช้จากบริษัท
- 2
ส่ง PVD Statement ล่าสุดให้เรา
ทำคู่กับขั้นตอนที่ 1 ได้ส่งภาพถ่ายหรือไฟล์ใบแจ้งยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพล่าสุด เพื่อตรวจสอบรายละเอียด และเตรียมแบบฟอร์มขอโอนย้ายของ บลจ. นั้นๆ ให้ถูกต้อง
- 3
เปิดบัญชีรองรับเงินโอนย้าย
ทำคู่กับขั้นตอนที่ 1 ได้⏱ ประมาณ 7 วันทำการเปิดพอร์ตกับ บล.ฟิลลิป (เปิดออนไลน์ได้) และเตรียมบัญชีปลายทางกับ บลจ.กรุงศรี หรือ บลจ.อีสต์สปริง (ระยะเวลากรณีไม่มีการแก้ไขข้อมูลหรือเอกสาร)
- 4
เตรียมเอกสารโอนย้าย
เราช่วยเตรียมเตรียมเอกสารโอนย้ายเพื่อยื่นทั้งฝั่งต้นทาง (PVD) และฝั่งปลายทาง (RMF for PVD)
- 5
ยื่นเรื่องโอนย้ายกับ บลจ.เดิม
เมื่อได้เลขผู้ถือหน่วยลงทุน (Unit Holder) แล้ว ทางเราจะส่งเอกสารและแบบฟอร์มที่กรอกครบถ้วนให้ เพื่อนำไปยื่นกับ HR สั่งโอนย้ายออก
- 6
รอเงินเข้าพอร์ต
⏱ ประมาณ 14–28 วันเงิน PVD จะถูกโอนเข้าพอร์ต บล.ฟิลลิป เช็กยอดเงินและดูพอร์ตได้ตลอดเวลาผ่านแอป Phillip Pocket หรือ Phillip Fund Supermart Plus
- 7
วางแผนจัดพอร์ตการลงทุน
จัดพอร์ตให้เหมาะกับเป้าหมายการเกษียณและระดับความเสี่ยงที่รับได้ของคุณ
- 8
ดูแลและทบทวนพอร์ตต่อเนื่อง
นัดรีวิวพอร์ตกันทุกปี และหากระหว่างปีมีสถานการณ์สำคัญที่ต้องปรับพอร์ต จะมอนิเตอร์และให้คำแนะนำอย่างใกล้ชิดทันที
📋 สิ่งที่ควรเตรียม
- PVD Statement ฉบับล่าสุด
- บัตรประชาชน และสมุดบัญชีธนาคาร สำหรับเปิดบัญชีกับ บล.ฟิลลิป
- แบบฟอร์ม/เอกสารที่ได้รับจาก HR ของบริษัทเดิม
5 แบบพอร์ต ตามเป้าหมายและความเสี่ยงที่รับได้
พอร์ตจริงของลูกค้าแต่ละคนจะปรับให้เหมาะกับเป้าหมาย ระยะเวลาลงทุน และการยอมรับความเสี่ยงของแต่ละคน
Inflation Protection
- ค่าเฉลี่ยระยะยาว
- 3.8%
- ปีแย่
- -2.5%
- ปีวิกฤต
- -7.8%
- ระยะเวลาลงทุน
- > 2 ปี
Pre-Retirement
- ค่าเฉลี่ยระยะยาว
- 4.8%
- ปีแย่
- -4.4%
- ปีวิกฤต
- -13.4%
- ระยะเวลาลงทุน
- > 3 ปี
Balanced
- ค่าเฉลี่ยระยะยาว
- 5.3%
- ปีแย่
- -6.8%
- ปีวิกฤต
- -20.0%
- ระยะเวลาลงทุน
- > 3 ปี
Diversified Growth
- ค่าเฉลี่ยระยะยาว
- 7.2%
- ปีแย่
- -10.0%
- ปีวิกฤต
- -28.2%
- ระยะเวลาลงทุน
- > 5 ปี
Focused Growth
- ค่าเฉลี่ยระยะยาว
- 8.8%
- ปีแย่
- -12.8%
- ปีวิกฤต
- -36.8%
- ระยะเวลาลงทุน
- > 7 ปี
Diversified Growth Portfolio (คาดหวัง 7% ต่อปี)
เพื่อสร้างการเติบโตให้เงินลงทุนในระยะยาว โดยมีความเสี่ยงสูง แต่ให้ความสำคัญกับการกระจายความเสี่ยง ด้วยการกระจายลงทุนในหลายสินทรัพย์ทั่วโลก (Global Multi-Asset)
| สินทรัพย์ | สัดส่วน | เฉลี่ย | ปีแย่ | ปีวิกฤต |
|---|---|---|---|---|
| ตราสารหนี้ไทย | 15% | 2.0% | 2.0% | 2.0% |
| อสังหาริมทรัพย์ไทยผสมต่างประเทศ | 15% | 5.5% | -10.0% | -20.0% |
| หุ้นโลก | 20% | 6.6% | -10.0% | -35.0% |
| หุ้นเอเชีย (ไม่รวมญี่ปุ่น) | 15% | 9.6% | -15.0% | -40.0% |
| หุ้นเวียดนาม | 5% | 11.2% | -15.0% | -40.0% |
| หุ้นกลุ่ม Technology ทั่วโลก | 15% | 8.7% | -15.0% | -40.0% |
| หุ้นกลุ่ม Healthcare ทั่วโลก | 15% | 9.8% | -10.0% | -30.0% |
| รวมทั้งพอร์ต | 100% | 7.2% | -10.0% | -28.2% |
อัตราผลตอบแทนทั้งหมดที่แสดงเป็นค่าคาดการณ์ ไม่ใช่การรับประกันผลตอบแทน ผลการดำเนินงานจริงอาจแตกต่างจากค่าคาดการณ์ได้ อัตราผลตอบแทนข้างต้นคำนึงถึงต้นทุนที่ไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้ เช่น ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องของ บลจ.ไทยและ บลจ.ต่างประเทศ และต้นทุนป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน
FAQ
ต้องเสียค่าโอนย้ายหรือค่าดูแลพอร์ตไหม?
ไม่มีค่าดำเนินการโอนย้ายและไม่มีค่าดูแลพอร์ตเพิ่มเติม รายได้ของเรามาจากส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมบริหารจัดการกองทุน (Fee Sharing) ที่ บลจ.ปลายทางจ่ายให้
ต้องใช้เงินลงทุนก้อนใหม่เพิ่มไหม?
ไม่ต้องค่ะ เป็นการย้ายที่เก็บเงินก้อนเดิมจาก PVD มาไว้ใน RMF for PVD เท่านั้น
สิทธิประโยชน์ทางภาษียังอยู่ไหม?
การโอนย้ายเข้า RMF for PVD ช่วยรักษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีของเงินก้อนเดิมไว้ โดยต้องถือตามเงื่อนไขของกองทุน RMF for PVD เช่น เรื่องอายุและระยะเวลาการถือ เราจะอธิบายเงื่อนไขให้เข้าใจก่อนเริ่มโอนย้ายค่ะ
ใช้เวลาทั้งหมดนานแค่ไหน?
เปิดบัญชีประมาณ 7 วันทำการ (ทำคู่กับการติดต่อ HR ได้) และหลังยื่นเรื่องโอนย้าย เงินจะเข้าพอร์ตภายในประมาณ 14–28 วัน
จะดูพอร์ตของตัวเองได้อย่างไร?
ดูยอดเงินและพอร์ตได้ตลอดเวลาผ่านแอป Phillip Pocket หรือ Phillip Fund Supermart Plus
หลังย้ายแล้ว จะมีการดูแลอย่างไร?
คุยกันเพื่อจัดพอร์ตให้เหมาะกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่รับได้ คัดเลือกกองทุน นัดรีวิวพอร์ตทุกปี และให้คำแนะนำทันทีเมื่อมีสถานการณ์สำคัญระหว่างปี
ส่ง PVD Statement ล่าสุดมาให้ช่วยดูได้เลยค่ะ
เราจะตรวจสอบข้อมูลและพาคุณไปทีละขั้นตอน จนเงินเข้าพอร์ตและจัดพอร์ตเรียบร้อย
ติดต่อสอบถามรายละเอียด ช่องทางติดต่อทั้งหมด รู้จักเราให้มากขึ้นการลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ ก่อนตัดสินใจลงทุน หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
