Skip to content
Home » บริการโอนย้าย PVD → RMF for PVD

บริการโอนย้าย PVD → RMF for PVD

บริการโอนย้าย PVD → RMF for PVD

ย้ายที่เก็บเงินก้อนเดิม ให้เงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของคุณทำงานได้เต็มที่

ย้ายเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) ที่คงไว้กับบริษัทเดิม (หรือลาออก / ถูกให้ออก และไม่ต้องการถอนเงิน PVD ออกมา) มาไว้ใน RMF for PVD เพื่อรักษาสิทธิประโยชน์ทางภาษี พร้อมอิสระในการจัดพอร์ต เลือกกองทุน และสับเปลี่ยนได้ตลอดเวลา โดยมีเราเป็นผู้ดูแลพอร์ตให้

✅ ไม่ต้องใช้เงินลงทุนก้อนใหม่ ✅ ไม่มีค่าดำเนินการโอนย้าย ✅ ไม่มีค่าดูแลพอร์ตเพิ่มเติม
กานต์วิณี โรจน์วงศ์วรา (แป้ง) นักวางแผนการเงิน CFP ผู้ดูแลพอร์ต RMF for PVD
แป้ง กานต์วิณี นักวางแผนการเงิน CFP® · ผู้ดูแลพอร์ตของคุณ
เหมาะกับใคร

บริการนี้เหมาะกับคุณ ถ้า…

🏢

ลาออก/ถูกให้ออก (Layoff) แต่ยังคงเงิน PVD ไว้กับบริษัทเดิม

อยากให้เงินก้อนนี้มีคนดูแลอย่างจริงจัง แทนการปล่อยไว้เฉยๆ

🎛️

อยากเลือกกองทุนได้หลากหลายกว่าเดิม

จัดพอร์ตได้อิสระ กระจายลงทุนทั่วโลก และสับเปลี่ยนได้ตลอดเวลา

🧑‍💼

อยากมีผู้เชี่ยวชาญช่วยดูแลพอร์ต

มีนักวางแผนการเงิน CFP® คอยรีวิวพอร์ตและให้คำแนะนำต่อเนื่อง

เปรียบเทียบ

คงเงินไว้ที่ PVD เดิม vs ย้ายมา RMF for PVD

หัวข้อคงไว้ที่ PVD บริษัทเดิมRMF for PVD (เราดูแล)
สิทธิประโยชน์ทางภาษีคงสิทธิ์คงสิทธิ์ตามเงื่อนไข
การเลือกกองทุนเลือกได้เฉพาะนโยบายที่นายจ้างจัดไว้เลือกกองทุน RMF ได้หลากหลายของ บลจ.ปลายทาง
การสับเปลี่ยนกองทุนต้องรอรอบตามที่กองทุนกำหนดสับเปลี่ยนได้ตลอดเวลา
ผู้ดูแลพอร์ตดูแลเองเราช่วยจัดพอร์ตและรีวิวทุกปี
เงินลงทุนเพิ่ม–ไม่ต้องใช้เงินก้อนใหม่
ค่าโอนย้าย / ค่าดูแลพอร์ต–ไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
ติดตามพอร์ตตาม Statement ของกองทุนดูได้ตลอดเวลาผ่านแอป Phillip Pocket / Phillip Fund Supermart Plus
ความโปร่งใส

ไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่ม แล้วเรามีรายได้จากไหน?

รายได้ของเรามาจาก ส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมบริหารจัดการกองทุน (Fee Sharing) ที่ บลจ.ปลายทางจ่ายให้ เมื่อพอร์ตย้ายมาอยู่ภายใต้การดูแลของเรา ค่าธรรมเนียมนี้เป็นส่วนหนึ่งของค่าธรรมเนียมกองทุนที่มีอยู่แล้ว คุณจึงไม่ต้องจ่ายค่าโอนย้ายหรือค่าดูแลพอร์ตใดๆ เพิ่มเติมค่ะ

👤 คุณ
ลงทุนใน RMF for PVD
➜
🏦 บลจ.ปลายทาง
เก็บค่าธรรมเนียมจัดการตามปกติ
➜
👩‍💼 เรา
ได้รับส่วนแบ่ง (Fee Sharing)
ย้ายไปที่ไหน

เลือกได้ 2 บลจ. เปิดพอร์ตผ่าน บล.ฟิลลิป

ปัจจุบัน บล.ฟิลลิป มีเพียง 2 บลจ. ที่รองรับ RMF for PVD ในรูปแบบที่มีผู้แนะนำการลงทุนเป็นผู้ดูแลพอร์ตและมีกองทุนให้เลือกหลากหลายสินทรัพย์

🏦

บลจ.กรุงศรี

RMF for PVD ทางเลือกที่ 1

🏦

บลจ.อีสต์สปริง

RMF for PVD ทางเลือกที่ 2

📱
ทั้ง 2 บลจ. เปิดบัญชีและดูแลผ่าน

บริษัทหลักทรัพย์ฟิลลิป (บล.ฟิลลิป)

บริษัทหลักทรัพย์ที่ให้บริการซื้อขายหุ้นและกองทุนรวมทุก บลจ. ไม่ว่าจะเลือก บลจ.กรุงศรี หรือ บลจ.อีสต์สปริง ก็อยู่ในบัญชี บล.ฟิลลิป บัญชีเดียว

✅ เปิดบัญชีออนไลน์ได้ ✅ ซื้อขายกองทุนได้ทุก บลจ. 📲 ดูพอร์ตผ่าน Phillip Pocket / Phillip Fund Supermart Plus
ขั้นตอนการโอนย้าย

8 ขั้นตอน ย้าย PVD สู่ RMF for PVD

  1. 1

    ติดต่อ HR เพื่อขอเอกสาร (กรณีกำลังจะลาออก)

    คุณดำเนินการ

    แจ้งความประสงค์กับ HR ว่าต้องการโอนย้ายเงิน PVD ไปยัง RMF for PVD และขอรับแบบฟอร์มหรือเอกสารที่ต้องใช้จากบริษัท

  2. 2

    ส่ง PVD Statement ล่าสุดให้เรา

    ทำคู่กับขั้นตอนที่ 1 ได้

    ส่งภาพถ่ายหรือไฟล์ใบแจ้งยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพล่าสุด เพื่อตรวจสอบรายละเอียด และเตรียมแบบฟอร์มขอโอนย้ายของ บลจ. นั้นๆ ให้ถูกต้อง

  3. 3

    เปิดบัญชีรองรับเงินโอนย้าย

    ทำคู่กับขั้นตอนที่ 1 ได้⏱ ประมาณ 7 วันทำการ

    เปิดพอร์ตกับ บล.ฟิลลิป (เปิดออนไลน์ได้) และเตรียมบัญชีปลายทางกับ บลจ.กรุงศรี หรือ บลจ.อีสต์สปริง (ระยะเวลากรณีไม่มีการแก้ไขข้อมูลหรือเอกสาร)

  4. 4

    เตรียมเอกสารโอนย้าย

    เราช่วยเตรียม

    เตรียมเอกสารโอนย้ายเพื่อยื่นทั้งฝั่งต้นทาง (PVD) และฝั่งปลายทาง (RMF for PVD)

  5. 5

    ยื่นเรื่องโอนย้ายกับ บลจ.เดิม

    เมื่อได้เลขผู้ถือหน่วยลงทุน (Unit Holder) แล้ว ทางเราจะส่งเอกสารและแบบฟอร์มที่กรอกครบถ้วนให้ เพื่อนำไปยื่นกับ HR สั่งโอนย้ายออก

  6. 6

    รอเงินเข้าพอร์ต

    ⏱ ประมาณ 14–28 วัน

    เงิน PVD จะถูกโอนเข้าพอร์ต บล.ฟิลลิป เช็กยอดเงินและดูพอร์ตได้ตลอดเวลาผ่านแอป Phillip Pocket หรือ Phillip Fund Supermart Plus

  7. 7

    วางแผนจัดพอร์ตการลงทุน

    จัดพอร์ตให้เหมาะกับเป้าหมายการเกษียณและระดับความเสี่ยงที่รับได้ของคุณ

  8. 8

    ดูแลและทบทวนพอร์ตต่อเนื่อง

    นัดรีวิวพอร์ตกันทุกปี และหากระหว่างปีมีสถานการณ์สำคัญที่ต้องปรับพอร์ต จะมอนิเตอร์และให้คำแนะนำอย่างใกล้ชิดทันที

📋 สิ่งที่ควรเตรียม

  • PVD Statement ฉบับล่าสุด
  • บัตรประชาชน และสมุดบัญชีธนาคาร สำหรับเปิดบัญชีกับ บล.ฟิลลิป
  • แบบฟอร์ม/เอกสารที่ได้รับจาก HR ของบริษัทเดิม
ตัวอย่าง Model Portfolio

5 แบบพอร์ต ตามเป้าหมายและความเสี่ยงที่รับได้

พอร์ตจริงของลูกค้าแต่ละคนจะปรับให้เหมาะกับเป้าหมาย ระยะเวลาลงทุน และการยอมรับความเสี่ยงของแต่ละคน

3.5%ต่อปี

Inflation Protection

มุ่งรักษาอำนาจซื้อ
ค่าเฉลี่ยระยะยาว
3.8%
ปีแย่
-2.5%
ปีวิกฤต
-7.8%
ระยะเวลาลงทุน
> 2 ปี
4.5%ต่อปี

Pre-Retirement

ลงทุนก่อนเกษียณ
ค่าเฉลี่ยระยะยาว
4.8%
ปีแย่
-4.4%
ปีวิกฤต
-13.4%
ระยะเวลาลงทุน
> 3 ปี
5.5%ต่อปี

Balanced

ลงทุนแบบสมดุล
ค่าเฉลี่ยระยะยาว
5.3%
ปีแย่
-6.8%
ปีวิกฤต
-20.0%
ระยะเวลาลงทุน
> 3 ปี
7.0%ต่อปี

Diversified Growth

เติบโต เน้นกระจายความเสี่ยง
ค่าเฉลี่ยระยะยาว
7.2%
ปีแย่
-10.0%
ปีวิกฤต
-28.2%
ระยะเวลาลงทุน
> 5 ปี
8.5%ต่อปี

Focused Growth

เติบโต เน้นผลตอบแทน
ค่าเฉลี่ยระยะยาว
8.8%
ปีแย่
-12.8%
ปีวิกฤต
-36.8%
ระยะเวลาลงทุน
> 7 ปี
ความเสี่ยงต่ำ · ระยะสั้นความเสี่ยงสูง · ระยะยาว
ตราสารหนี้อสังหาริมทรัพย์หุ้นทองคำ
ตัวอย่างการจัดสรรสินทรัพย์

Diversified Growth Portfolio (คาดหวัง 7% ต่อปี)

เพื่อสร้างการเติบโตให้เงินลงทุนในระยะยาว โดยมีความเสี่ยงสูง แต่ให้ความสำคัญกับการกระจายความเสี่ยง ด้วยการกระจายลงทุนในหลายสินทรัพย์ทั่วโลก (Global Multi-Asset)

7%ต่อปี
7.2%ค่าเฉลี่ยระยะยาว
-10.0%ปีแย่
-28.2%ปีวิกฤต
5 ปี+ระยะเวลาลงทุนที่เหมาะสม
สินทรัพย์สัดส่วนเฉลี่ยปีแย่ปีวิกฤต
ตราสารหนี้ไทย15%2.0%2.0%2.0%
อสังหาริมทรัพย์ไทยผสมต่างประเทศ15%5.5%-10.0%-20.0%
หุ้นโลก20%6.6%-10.0%-35.0%
หุ้นเอเชีย (ไม่รวมญี่ปุ่น)15%9.6%-15.0%-40.0%
หุ้นเวียดนาม5%11.2%-15.0%-40.0%
หุ้นกลุ่ม Technology ทั่วโลก15%8.7%-15.0%-40.0%
หุ้นกลุ่ม Healthcare ทั่วโลก15%9.8%-10.0%-30.0%
รวมทั้งพอร์ต100%7.2%-10.0%-28.2%

อัตราผลตอบแทนทั้งหมดที่แสดงเป็นค่าคาดการณ์ ไม่ใช่การรับประกันผลตอบแทน ผลการดำเนินงานจริงอาจแตกต่างจากค่าคาดการณ์ได้ อัตราผลตอบแทนข้างต้นคำนึงถึงต้นทุนที่ไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้ เช่น ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องของ บลจ.ไทยและ บลจ.ต่างประเทศ และต้นทุนป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน

คำถามที่พบบ่อย

FAQ

ต้องเสียค่าโอนย้ายหรือค่าดูแลพอร์ตไหม?

ไม่มีค่าดำเนินการโอนย้ายและไม่มีค่าดูแลพอร์ตเพิ่มเติม รายได้ของเรามาจากส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมบริหารจัดการกองทุน (Fee Sharing) ที่ บลจ.ปลายทางจ่ายให้

ต้องใช้เงินลงทุนก้อนใหม่เพิ่มไหม?

ไม่ต้องค่ะ เป็นการย้ายที่เก็บเงินก้อนเดิมจาก PVD มาไว้ใน RMF for PVD เท่านั้น

สิทธิประโยชน์ทางภาษียังอยู่ไหม?

การโอนย้ายเข้า RMF for PVD ช่วยรักษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีของเงินก้อนเดิมไว้ โดยต้องถือตามเงื่อนไขของกองทุน RMF for PVD เช่น เรื่องอายุและระยะเวลาการถือ เราจะอธิบายเงื่อนไขให้เข้าใจก่อนเริ่มโอนย้ายค่ะ

ใช้เวลาทั้งหมดนานแค่ไหน?

เปิดบัญชีประมาณ 7 วันทำการ (ทำคู่กับการติดต่อ HR ได้) และหลังยื่นเรื่องโอนย้าย เงินจะเข้าพอร์ตภายในประมาณ 14–28 วัน

จะดูพอร์ตของตัวเองได้อย่างไร?

ดูยอดเงินและพอร์ตได้ตลอดเวลาผ่านแอป Phillip Pocket หรือ Phillip Fund Supermart Plus

หลังย้ายแล้ว จะมีการดูแลอย่างไร?

คุยกันเพื่อจัดพอร์ตให้เหมาะกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่รับได้ คัดเลือกกองทุน นัดรีวิวพอร์ตทุกปี และให้คำแนะนำทันทีเมื่อมีสถานการณ์สำคัญระหว่างปี

เริ่มต้นง่ายๆ

ส่ง PVD Statement ล่าสุดมาให้ช่วยดูได้เลยค่ะ

เราจะตรวจสอบข้อมูลและพาคุณไปทีละขั้นตอน จนเงินเข้าพอร์ตและจัดพอร์ตเรียบร้อย

ติดต่อสอบถามรายละเอียด ช่องทางติดต่อทั้งหมด รู้จักเราให้มากขึ้น

การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ ก่อนตัดสินใจลงทุน หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต