พร้อมบริการวางแผนการเงินอย่างมืออาชีพ

กานต์วิณี โรจน์วงศ์วรา AFPT™
นักวางแผนการเงินอิสระ (Independent Financial Planner)
ใบอนุญาต : ผู้วางแผนการลงทุน ( Investment Planner เลขที่ 118711 )

ยินดีให้คำปรึกษากับทุกท่าน ทุกอาชีพ ทุกวัย และวางแผนให้ครอบคลุมทุกช่วงของชีวิต

• ให้บริการตามมาตรฐานวิชาชีพนักวางแผนการเงิน
• มีการรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าก่อนตัดสินใจวางแผนและให้คำแนะนำ
• จัดทำแผนปฏิบัติการให้ลูกค้าเพื่อนำไปปฏิบัติตามแผน
• ความสำเร็จของการวางแผนอยู่ที่ตัวลูกค้าเอง

ชีวิตของเรา แค่เริ่มวางแผน ก็สำเร็จไปกว่าครึ่งแล้วค่ะ เริ่มติดกระดุมเม็ดแรกให้ถูก จะได้ไม่เสียเวลาแก้ไขและเริ่มใหม่นะคะ

รายละเอียดในการวางแผนการเงินมีหลายส่วนมาก หลายๆ ท่านสนใจเรียนรู้และปฏิบัติด้วยตนเองและประสบความสำเร็จ แต่หลายๆ ท่านก็อาจจะไม่เป็นเช่นนั้น

เพราะการวางแผนการเงินเป็นการวางแผนและปรับเปลี่ยนแผนให้เหมาะสมกับสถานะการเงินในแต่ละช่วงชีวิต ต้องมีการทบทวนและปรับเปลี่ยนแผนอยู่ตลอด อย่างน้อยๆ ทุกปี

ดังนั้น ให้เราในฐานะผู้เชี่ยวชาญ มีความรู้ความเข้าใจ และมีใบอนุญาตถูกต้อง เป็นผู้ดูแลให้ท่านนะคะ

การบริหารสภาพคล่อง

• ขั้นตอนลำดับแรกสุดของ การวางแผนการเงินส่วนบุคคล
• จัดการให้รายได้มีมากกว่ารายจ่าย
• จัดการแก้ไขปัญหาหนี้สิน
• เก็บเงินสำรองเผื่อฉุกเฉิน
• บริหารสภาพคล่องให้มีจำนวนที่พอเหมาะ ไม่มากเกินไป จะทำให้เสียโอกาสนำเงินไปลงทุนให้เงินนั้นเติบโต

” เราช่วยบริหารสภาพคล่อง ผ่านการตรวจสุขภาพทางการเงิน ให้คำแนะนำวิธีการแก้ไขปัญหาหนี้สิน วางแผนเก็บเงินสำรองฉุกเฉิน ”

วางแผนบริหารความเสี่ยง

• ชีวิตมีความเสี่ยง และความไม่แน่นอน
• เงินที่หามาได้ อาจหมดไปเพราะเหตุการณ์ไม่คาดคิด
• ดังนั้น สร้าง (เงิน) มาได้ ต้องรักษาไว้ให้ดี
• ปิดความเสี่ยงของการมีอายุสั้นเกินไป ด้วยประกันชีวิต
• ปิดความเสี่ยงของการมีอายุยืนเกินไป ด้วยประกันบำนาญ
• ปิดความเสี่ยงของการเจ็บไข้ได้ป่วย ด้วยประกันสุขภาพ
• ปิดความเสี่ยงอื่นๆ ด้วยประกันวินาศภัย
• ทั้งนี้ควรเลือกทำประกันเท่าที่จำเป็น ไม่มากเกินไปจนเสียโอกาสนำเงินไปลงทุนให้เงินนั้นเติบโต

” เราช่วยวางแผนป้องกันความเสี่ยงตามความเสี่ยงเฉพาะบุคคล แนะนำแบบประกันที่เหมาะสมและคุ้มค่า ”

วางแผนการลงทุน

• หลังจากปิดความเสี่ยงของชีวิตแล้ว ก็พร้อมนำเงินส่วนที่เหลือมาลงทุนให้งอกเงย
• การลงทุนมีหลายรูปแบบ ควรเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเข้าใจ
• ลงทุนแบบมีเป้าหมาย ไม่ใช่ลงทุนเป็นการพนัน
• จัดพอร์ตและจัดสรรสินทรัพย์ลงทุนเพื่อลดความเสี่ยง
• การลงทุนระยะยาวช่วยลดความเสี่ยงได้
• เลือกลงทุนที่เหมาะสมกับระยะเวลา

” เราช่วยวางแผนการลงทุนตามเป้าหมาย จัดพอร์ตตามความเสี่ยงที่ยอมรับได้ จัดสรรสินทรัพย์และติดตามผลอย่างน้อยทุกปี “

วางแผนเกษียณ

• เป็นแผนสำคัญที่สุด ที่ทุกคนควรวางแผน
• ควรเริ่มทำตั้งแต่เนิ่น เพราะระยะเวลามีผลต่อการเติบโตของพอร์ต

” เราวางแผนเกษียณให้คุณอย่างรอบคอบ คำนวณค่าใช้จ่ายหลังเกษียณตามหลักการสากล และวางแผนโดยพิจารณาทุนเกษียณทุกพอร์ตของคุณก่อน “

วางแผนภาษี

• ภาษีคือค่าใช้จ่าย จ่ายแล้วหมดไป
• การวางแผนภาษี คือการเปลี่ยนค่าใช้จ่ายเป็นการซื้อสินทรัพย์
• ต้องวางแผนตลอดชีวิตการทำงานมีเงินได้

“ เราช่วยวางแผนภาษีโดยละเอียด พร้อมให้คำแนะนำผลิตภัณฑ์ที่ใช้ลดหย่อนภาษี ซึ่งปัจจุบันมีอยู่หลายประเภท ให้คุณได้เลือกซื้ออย่างเหมาะสมและคุ้มค่าที่สุด “